תיקי השקעות
תכנון פיננסי כרוך בקבלת החלטות חשובות במגוון נושאים: מטרת ההשקעה, רמת הסיכון אליה המשקיע מוכן להיחשף, טווח ההשקעה וכדומה.
ניהול תיק השקעות נועד בכדי להגדיל את התשואות מחד ולהקטין את הסיכונים ומידת אי הוודאות מאידך, על ידי בחירה נכונה של מסלול ההשקעה האופטימאלי ובית השקעות שיישם את מדיניות ההשקעה שנקבעה.
בימים אלה של ריביות נמוכות מאוד על פקדונות שקליים ותוכניות חיסכון בבנקים, הצורך בניהול השקעות אחראי ומנוסה גדל אף יותר.
אנו לא מנהלי תיקי השקעות, אלא מלווים את הלקוח באופן צמוד בהתנהלות מול חברות ניהול התיקים של בתי ההשקעות המובילים, ומסייעים לו לקבל שירות מיטבי שיענה על צרכיו האינדיווידואליים.
פוליסות חסכון
פתיחת פוליסת חסכון פיננסי אישי בחברת ביטוח מהווה פתרון בעל יתרונות רבים לניהול הכסף הפנוי, בהשוואה לחסכון בבנק.
התוכנית מאפשרת להפקיד באופן גמיש כספים לכל מטרה (סכום חד פעמי ו/או הפקדה חודשית בכל עת), ולמשוך כספים בכל עת. כספי החיסכון מושקעים באפיקי השקעה שונים, לפי העדפת הסיכון של החוסך, וניתנים לשינוי בכל זמן.
התוכנית כוללת:
- חיסכון בהפקדות חד פעמיות או בהוראת קבע
- תשואות הנובעות מהשקעות באפיקי השקעה שונים בשוק ההון
