השאלות המרכזיות שאיתן נתמודד לקראת גיל הפרישה הינן כיצד נשמור על רמת החיים לאחר הפרישה, ואיך נתאים את מימוש המקורות העומדים לרשותנו באופן המיטבי כדי ליהנות בשנות הפרישה מפירות עמלנו לאורך השנים.
במסגרת התהליך שאנו עוברים עם הפורשים, אנחנו קודם כל מוודאים עם הפורש את הצרכים ויעדי החיים של הפורש ובן/בת הזוג (יחד! ) , לאחר מכן בוחנים את ההוצאות ורמת החיים הרצויה בעתיד (כולל הוצאות קבועות אליהן נדרש כגון החלפת רכבים, תמיכה בילדים, חופשות ונסיעות לחו"ל ועוד). לאחר מכן ממפים יחד את הנכסים ומקורות ההכנסה ובונים תזרים הכנסות צפוי בפרישה.
חשוב לזכור במיוחד 2 כללים!
- טיפול נכון ומוקדם ומימוש כל הטבות המס הקיימות עבור עמיתים בני 60 ומעלה יכול לסייע משמעותית בהגדלת החסכונות והרווחים לטובת חיים של כבוד.
- ברוב המקרים, טעויות בגיל הפרישה אינן ניתנות לתיקון. לכן, חשוב לטפל במה שיש בחכמה ובזהירות ולבדוק את רמת הסיכון אל מול הרצוי והתאמתם כך שיתאפשרו השגת יעדי החיים שהוגדרו.
